Aleid en Bert zijn al jaren klant bij ING. De twee kregen onlangs een brief van de bank, waarin hen met klem wordt gezocht om te verklaren waar hun eigen geld vandaan komt. ''Uit het niets...Totaal uit het niets'', zo vertelt Aleid tegen Radar.
In de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT), staat genoteerd dat de banken onderzoek moeten doen naar hun klanten en ongebruikelijke transacties moeten melden. Maar wat is een ongebruikelijke transactie?
Wel, dat bepaalt de bank deels zelf. Om te bewijzen dat een transactie ongebruikelijk is, stelt de bank je vragen als: Waarvoor gebruikt u geld?
De bank stuurt verdachte transacties door naar de FIU (Financial Intelligence Unit). Die gaat kijken of je gegevens voorkomen in de politiesystemen. Zo ja, dan wordt het doorgestuurd naar de politie. Dat word je als klant niet verteld.
We worden met zijn allen dus goed in de gaten gehouden door de banken. Volgens Anke Feenstra, die advocate is, komen er jaarlijks 2 miljoen (!) meldingen van ongebruikelijke transacties binnen bij onze opsporingsdiensten.
''Daarvan wordt slechts een gedeelte aangemerkt als verdacht. Dat zou je kunnen kwalificeren als een schot hagel.''
Alein en Bert hebben altijd netjes gewerkt, en hebben helemaal niets te verbergen. Nadat ze netjes aan de bank hadden doorgegeven waar hun geld vandaan komt en waarom ze soms geld opnemen en ook storten, was het nog niet voldoende.
ING wilde nog meer informatie. Aleid: ''Toen kwam het verhaal: wat is uw saldo bij andere banken, of u moet uw belastingaangifte indienen.''
Aleid heeft zelf jaren bij een bank gewerkt. Daardoor weet ze dat de ING hun bankrekening aangemerkt heeft als een 'risicoprofiel'. En dat totaal ten onrechte.
Ze heeft de bank gevraagd om opheldering, maar krijgt alleen als antwoord: ''Wij kunnen ons beleid niet delen.''
Aleid heeft dus geen idee waarom de bank haar verdenkt. Naast dat ze zelf bij ING heeft gewerkt, is ze samen met haar man al ruim veertig jaar klant.
In de tussentijd weten Aleid en Bert niet waar ze nu staan, en of de ING het onderzoek heeft afgerond. ''Als wij een groot risico zijn, denk ik dat 99 procent van de inwoners van Nederland een groot risico is'', aldus Bert.
Onlangs deelde ook Ruud zijn verhaal met Radar. Hij kreeg een brief van ING waarin gevraagd werd of hij wilde verklaren waarom hij geld heeft uitgegeven in de Albert Heijn, en ook waarom hij elke maand geld overmaakt aan een energieleverancier
Een 67-jarige man is onderweg naar het mortuarium weer tot leven gekomen. Een medewerker zag in een oogwenk dat de 'overledene' zijn vingers begon te bewegen en sloeg alarm. De familie en artsen waren...
Gisteren maakte Tjerk Lammers bekend dat zijn geliefde Manuëla Kemp is overleden. Jeroen Pauw, die in de jaren negentig een relatie van maar liefst acht jaar met Kemp had, staat via Instagram stil bij...
Married at First Sight-expert Patrick van Veen komt met opmerkelijk nieuws. Hij denkt dat Winter Vol Liefde-Jan hele andere intenties heeft dan het vinden van liefde en vermoed een 'vooropgezet plan'....
Pfoe, het is weer weekend en dus een korte pauze van Winter Vol Liefde. Dat betekent echt niet dat er niets over te melden valt, want gisteren is er naar buiten gekomen dat deelnemer Mike en zijn moed...