Aleid en Bert moeten van ING verklaren waarom ze contant geld opnemen

Opmerkelijk
door Roland
dinsdag, 31 december 2024 om 12:17
aleid bert
Aleid en Bert zijn al jaren klant bij ING. De twee kregen onlangs een brief van de bank, waarin hen met klem wordt gezocht om te verklaren waar hun eigen geld vandaan komt. ''Uit het niets...Totaal uit het niets'', zo vertelt Aleid tegen Radar.

Verklaring

In de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT), staat genoteerd dat de banken onderzoek moeten doen naar hun klanten en ongebruikelijke transacties moeten melden. Maar wat is een ongebruikelijke transactie?
Wel, dat bepaalt de bank deels zelf. Om te bewijzen dat een transactie ongebruikelijk is, stelt de bank je vragen als: Waarvoor gebruikt u geld?
De bank stuurt verdachte transacties door naar de FIU (Financial Intelligence Unit). Die gaat kijken of je gegevens voorkomen in de politiesystemen. Zo ja, dan wordt het doorgestuurd naar de politie. Dat word je als klant niet verteld.

2 miljoen meldingen

We worden met zijn allen dus goed in de gaten gehouden door de banken. Volgens Anke Feenstra, die advocate is, komen er jaarlijks 2 miljoen (!) meldingen van ongebruikelijke transacties binnen bij onze opsporingsdiensten.
''Daarvan wordt slechts een gedeelte aangemerkt als verdacht. Dat zou je kunnen kwalificeren als een schot hagel.''

Nog meer informatie

Alein en Bert hebben altijd netjes gewerkt, en hebben helemaal niets te verbergen. Nadat ze netjes aan de bank hadden doorgegeven waar hun geld vandaan komt en waarom ze soms geld opnemen en ook storten, was het nog niet voldoende.
ING wilde nog meer informatie. Aleid: ''Toen kwam het verhaal: wat is uw saldo bij andere banken, of u moet uw belastingaangifte indienen.''
Aleid heeft zelf jaren bij een bank gewerkt. Daardoor weet ze dat de ING hun bankrekening aangemerkt heeft als een 'risicoprofiel'. En dat totaal ten onrechte.
Ze heeft de bank gevraagd om opheldering, maar krijgt alleen als antwoord: ''Wij kunnen ons beleid niet delen.''
Aleid heeft dus geen idee waarom de bank haar verdenkt. Naast dat ze zelf bij ING heeft gewerkt, is ze samen met haar man al ruim veertig jaar klant.
In de tussentijd weten Aleid en Bert niet waar ze nu staan, en of de ING het onderzoek heeft afgerond. ''Als wij een groot risico zijn, denk ik dat 99 procent van de inwoners van Nederland een groot risico is'', aldus Bert.

Supermarkt

Onlangs deelde ook Ruud zijn verhaal met Radar. Hij kreeg een brief van ING waarin gevraagd werd of hij wilde verklaren waarom hij geld heeft uitgegeven in de Albert Heijn, en ook waarom hij elke maand geld overmaakt aan een energieleverancier

NET BINNEN

maxime meiland

Maxime en Leroy hebben heftig nieuws en zijn kapot

jul 04, 11:43

Maxime Meiland en Leroy Molkenboer hebben wederom een flinke klap gekregen. Hun villa leek weer verkocht, maar opnieuw is het niet doorgegaan. ''Leroy is zwaar aangeslagen en Maxime is kapot.'' De soa...

boulie

RTL Boulevard maakt pijnlijke blunder over omgekomen voetballer

jul 04, 10:22

RTL Boulevard is overspoeld met berichten na een ontzettend pijnlijke blunder over het overlijden van de bekende voetballer Diogo Jota. ''Zoveel fouten binnen één onderwerp...Dat gebeurt niet vaak'',...

sijsjesberg

Volwassen man slaat meisje (13) in elkaar in zwembad

jul 04, 9:08

Afgelopen maandag is een meisje (13) in zwembad Sijsjesberg in Huizen zwaar mishandeld door een volwassen man. Het slachtoffer kreeg een enorme klap op haar oog en moest een trap incasseren. De politi...

wolk

Mensen rennen in paniek de zee uit doordat DIT op hen afkomt

jul 03, 21:50

In Portugal zijn badgasten in paniek de zee uitgerend, nadat ze plotseling werden geconfronteerd met een bizarre verschijning in de lucht. Veel mensen dachten dat er een tsunami op hen afkwam. Het was...