Aleid en Bert moeten van ING verklaren waarom ze contant geld opnemen

Opmerkelijk
door Roland
dinsdag, 31 december 2024 om 12:17
aleid bert
Aleid en Bert zijn al jaren klant bij ING. De twee kregen onlangs een brief van de bank, waarin hen met klem wordt gezocht om te verklaren waar hun eigen geld vandaan komt. ''Uit het niets...Totaal uit het niets'', zo vertelt Aleid tegen Radar.

Verklaring

In de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT), staat genoteerd dat de banken onderzoek moeten doen naar hun klanten en ongebruikelijke transacties moeten melden. Maar wat is een ongebruikelijke transactie?
Wel, dat bepaalt de bank deels zelf. Om te bewijzen dat een transactie ongebruikelijk is, stelt de bank je vragen als: Waarvoor gebruikt u geld?
De bank stuurt verdachte transacties door naar de FIU (Financial Intelligence Unit). Die gaat kijken of je gegevens voorkomen in de politiesystemen. Zo ja, dan wordt het doorgestuurd naar de politie. Dat word je als klant niet verteld.

2 miljoen meldingen

We worden met zijn allen dus goed in de gaten gehouden door de banken. Volgens Anke Feenstra, die advocate is, komen er jaarlijks 2 miljoen (!) meldingen van ongebruikelijke transacties binnen bij onze opsporingsdiensten.
''Daarvan wordt slechts een gedeelte aangemerkt als verdacht. Dat zou je kunnen kwalificeren als een schot hagel.''

Nog meer informatie

Alein en Bert hebben altijd netjes gewerkt, en hebben helemaal niets te verbergen. Nadat ze netjes aan de bank hadden doorgegeven waar hun geld vandaan komt en waarom ze soms geld opnemen en ook storten, was het nog niet voldoende.
ING wilde nog meer informatie. Aleid: ''Toen kwam het verhaal: wat is uw saldo bij andere banken, of u moet uw belastingaangifte indienen.''
Aleid heeft zelf jaren bij een bank gewerkt. Daardoor weet ze dat de ING hun bankrekening aangemerkt heeft als een 'risicoprofiel'. En dat totaal ten onrechte.
Ze heeft de bank gevraagd om opheldering, maar krijgt alleen als antwoord: ''Wij kunnen ons beleid niet delen.''
Aleid heeft dus geen idee waarom de bank haar verdenkt. Naast dat ze zelf bij ING heeft gewerkt, is ze samen met haar man al ruim veertig jaar klant.
In de tussentijd weten Aleid en Bert niet waar ze nu staan, en of de ING het onderzoek heeft afgerond. ''Als wij een groot risico zijn, denk ik dat 99 procent van de inwoners van Nederland een groot risico is'', aldus Bert.

Supermarkt

Onlangs deelde ook Ruud zijn verhaal met Radar. Hij kreeg een brief van ING waarin gevraagd werd of hij wilde verklaren waarom hij geld heeft uitgegeven in de Albert Heijn, en ook waarom hij elke maand geld overmaakt aan een energieleverancier
Plaats reactie

NET BINNEN

pexels-pixabay-33150

KNMI waarschuwt de hele bevolking en geeft weercode af

jul 18, 22:08

Het Koninklijk Nederlands Meetinstituut (KNMI) heeft voor aankomende zondag code geel afgegeven voor het hele land in verband met zware onweersbuien. In de middag en in de avond belooft het flink te g...

paramedics-work-with-ambulance

Moeder bindt haar zoontje (6) vast en kijkt toe hoe een pitbull hem verscheurt

jul 18, 20:10

De 28-jarige Angelina Williams is veroordeeld tot een gevangenisstraf van 19 jaar. De vrouw liet het toe dat een pitbull haar zoontje (6) aanviel, terwijl het kind was vastgebonden aan zijn voeten en...

Ambulance2

Belgische baby'tje op vreselijke manier omgekomen

jul 18, 19:01

Heftig nieuws uit het Belgische Namen. Daar is gisteren een kindje van pas 15 maanden oud overleden door oververhitting. De vader van de baby was vergeten om het jongetje af te zetten bij de creche, z...

Magda

Uitkomst al gelekt: Met deze man eindigt B&B-Magda

jul 18, 15:39

Het nieuwe seizoen van B&B Vol Liefde is pas vier afleveringen onderweg, maar er is nu al uitgelekt hoe het (hoogstwaarschijnlijk) gaat aflopen voor Magda. Magda (74) runt een bed and breakfast aan de...